Mr.

Mr. 9 2019 / 47 UBO-REGISTER PRIVACY De term‘tentoonstelling’ gebruikt Van Eersel niet cynisch. “UBO’s staan met naam en toenaam in een openbaar re- gister. Iedereen kan zien wie van welke vennootschap ei- genaar is en voor hoeveel procent. Dus ook: hoe vermo- gend iemand is. Weegt deze transparantie wel op tegen het hogere doel, het voorkomen van witwassen?” Want daarmee is de privacy van de UBO’s in het geding. Zij kunnen bezwaar maken tegen de zichtbaarheid van hun gegevens voor het grote publiek als ze daarmee ‘ge- vaar’ lopen. “Maar hoe toon je aan dat mogelijk een in- braak gaat plaatsvinden in je huis omdat criminelen kun- nen zien dat je er warmpjes bij zit? Als de Kamer van Koophandel dergelijke bezwaren honoreert zal dat boven- dien een aanzuigende werking hebben, want dan wil ie- dereen wel dat de zichtbaarheid verdwijnt. Wat heb je dan nog aan een openbaar register?” VRAAGTEKENS Ook advocaat Daniëlle den Hartog (CKH Advocaten, Alk- maar en Amsterdam) wijst op de risico’s die UBO’s door zo’n register kunnen treffen: identiteitsfraude, chantage, kidnapping en andere strafbare feiten. Toegegeven, het idee van het register klinkt goed. Maar bij de uitvoering heeft ze grote twijfels. “De Kamer van Koophandel is verantwoordelijk voor het bijhouden van het UBO-register. Maar hoe ver reikt die verantwoorde- lijkheid? Hoe gaat de KvK handhaven dat UBO’s correcte informatie aanleveren en dat alle UBO’s dat doen? Hoe gaat de KvK onderzoek doen naar de juistheid van de ge- gevens? Hebben ze wel de financiële middelen om dat te doen, en de kennis en kunde? Ik zet er grote vraagtekens bij of de KvK wel de geschikte partij is om dat alles te doen.” Kortom: “Het register komt te vroeg, te veel is on- duidelijk.” Ook Den Hartog vindt het een probleem dat incorrecte identiteitsgegevens worden doorgeschoven naar Wwft- instellingen, zoals advocaten, notarissen en accountants. “Als een cliënt hier komt, zal ik het UBO-register moeten raadplegen. Ik ver- wacht in mijn praktijk dat ik dat dagelijks minstens één keer moet doen. Dat is niet gratis en onduidelijk is wie die kosten gaat dra- gen. Als de gegevens in het register niet kloppen, ben ik als advocaat verplicht deze aan te vullen. Doe ik dat niet, dan bega ik een economisch delict. Dat botst ook nog eens met mijn geheimhoudings- plicht: sommige informa- tie over mijn cliënt mág ik niet eens delen.” Als advocaat voelt Den Hartog zich op kosten ge- jaagd, terwijl veel nog niet duidelijk is. “Beoordeelt een notaris de correctheid van de registratie van een UBO hetzelfde als een ad- vocaat? Pas als dat is opge- lost wordt het een stukje werkbaarder.” EXTRA KOSTEN Notarissen voeren nu al een UBO-check uit, zegt notaris Carin Jegen (Seydlitz Notarissen, Breda en Roosendaal). “Dat moeten we altijd als een cliënt komt waarbij een BV is betrokken. We controleren de eigen verklaring van de UBO, we kijken in het aandeelhoudersregister en we be- studeren de organisatiestructuur.” In de toekomst zullen notarissen beginnen met het UBO-register te raadplegen, en daarna deze andere bronnen, zegt Jegen. Zij valt ook over de eis dat ook notarissen onvolledigheden in het UBO-register moeten aanvullen. “Anders kunnen we aansprakelijk worden gesteld. Wij zien het UBO-regis- ter vooral als extra werk, én extra kosten. We moeten al kosten maken om die andere bronnen te raadplegen en nu komt het UBO-register daar nog bij.” FRAUDEGEVOELIG Notarissen zijn niet blij met UBO-register, maar ze wa- ren ook al niet blij met de Wwft, aldus Jegen. “‘Vroeger’ voerde het ministerie van Justitie en Veiligheid die check naar UBO’s uit en kon een BV pas worden opgericht als er een verklaring van geen bezwaar was. Ambtenaren kon- den in alle bestanden. Nu zijn wij de poortwachter maar wij kunnen niet overal in – zoals in strafregisters –, en áls we ergens in kunnen moeten we betalen. Ik zelf ver- wacht dat ik in de toekomst dagelijks meerdere keren het UBO-register zal moeten raadplegen, dus tel uit de kosten.” Ook Jegens beroepsorganisatie, de Koninklijke Notariële Beroepsorganisatie, liet weten ‘niet enthousiast’ te zijn over de komst van het UBO-register. “Het is fraudegevoelig en de handhaving is beperkt effectief. Ook de gedeeltelijke openbaarheid stuit op bezwaren.” De KNB pleit voor het instellen van een centraal aandeelhoudersregister waarin betrouwbare authentieke gegevens van aandeelhouders worden opgenomen. Daniëlle den Hartog (CKHAdvocaten): “Het register komt te vroeg; te veel is onduidelijk.” Carin Jegen (Seydlitz Notarissen): “Wij zien het UBO-register vooral als extra werk, én extra kosten.”