Dit staat in het wetsvoorstel ‘plan van aanpak witwassen’ van minister Kaag (Financiën). Dit is mede namens minister Yeşilgöz-Zegerius (Justitie en Veiligheid) onlangs bij de Tweede Kamer ingediend. Met het wetsvoorstel wordt de Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme (Wwft) gewijzigd. Dit moet ertoe leiden dat ‘shopgedrag’ van kwaadwillende cliënten wordt tegengegaan. Het notariaat heeft er eerder op gewezen dat cliënten die bij een Wwft-instelling zijn geweigerd of waaraan de dienstverlening is gestaakt vanwege risico’s op witwassen of financieren van terrorisme, vervolgens opnieuw dienstverlening kunnen aanvragen bij een andere Wwft-instelling.
Verplichting
De ministers willen dat Wwft-instellingen informatie uitwisselen bij een cliënt met indicaties van een hoger risico op witwassen of financieren van terrorisme, om zo te voorkomen dat deze cliënt alsnog toegang krijgt tot het financiële stelsel. Het gaat om een verplichting, niet om een bevoegdheid tot gegevensdeling. Een Wwft-instelling (zoals een notariskantoor) moet in drie gevallen onderzoeken of de cliënt een andere Wwft-instelling uit dezelfde categorie om dienstverlening heeft verzocht, bij deze Wwft-instelling dienstverlening heeft afgenomen of op dit moment afneemt.
Geheimhoudingsplicht
Deze verplichting geldt als een zakelijke relatie of transactie naar haar aard een hoger risico op witwassen of financieren van terrorisme met zich meebrengt, als er factoren zijn die daarop duiden, en in het kader van verscherpt cliëntenonderzoek. Is sprake van een hoger risico, dan moet de Wwft-instelling navraag doen bij de andere Wwft-instelling naar gebleken risico’s op witwassen of financieren van terrorisme. Als de andere Wwft-instelling dergelijke risico’s heeft geconstateerd, moet deze de vragende Wwft-instelling hierover meteen informeren. Het gaat hier alleen om één-op-één uitwisseling tussen Wwft-instellingen behorend tot dezelfde categorie, zoals tussen notarissen. Voor de naleving van deze verplichtingen hoeven notarissen zich niet te houden aan hun geheimhoudingsplicht.
