Het Bureau Financieel Toezicht (BFT) vindt dat notarissen zich strenger moeten houden aan hun meld- en onderzoeksplicht bij geldverkeer tussen partijen. De toezichthouder publiceerde daarom een nieuw schema met ‘handvatten voor de uitvoering van bestaande normen’.
Het BFT stelt vast dat met name als er geld buiten de notaris om wordt betaald er meer aandacht kan worden besteed aan onderzoek. ‘Bijvoorbeeld onderzoek naar de wijze hoe er wordt betaald of wordt verrekend en wat de bron is van het geld.’
Zorgvuldig onderzoek is volgens het BFT van belang om te voorkomen dat de notaris een schakel wordt in de totstandkoming van transacties die verband houden met fraude en witwassen. ‘Het nalaten van een dergelijk onderzoek is een ernstige tekortkoming.’
Zo wijst de toezichthouder erop dat als een bron van de gelden voor een notaris niet duidelijk is en onderzoek niet leidt tot een voor de notaris aannemelijke verklaring, dat de notaris er goed aan doet de gelden niet aan te nemen. ‘In het geval er geen aannemelijke verklaring komt voor de aard van de financiële transactie of de uitvoering daarvan, dan is er ook aanleiding om te veronderstellen dat de transactie verband kan houden met witwassen of financieren van terrorisme.’
In het schema staan geen nieuwe inzichten, benadrukt het BFT. De normen in het schema vloeien voort uit het wettelijk kader, de jurisprudentie, beroepsregels en verordeningen en reglementen van de KNB. ‘Het schema met toelichting is daarom niet het resultaat van nieuwe, voortschrijdende inzichten, maar is een samenvatting van hetgeen blijkens het wettelijk kader en de tot nu toe gevormde jurisprudentie van de notaris mag worden verwacht.’
Het hele schema is hier te raadplegen.
